Le blanchiment d’argent désigne le processus par lequel un individu ou une organisation criminelle tente de dissimuler l’origine des fonds issus d’activités illégales, afin de les faire paraître légitimes. Les activités criminelles pouvant entraîner des fonds illicites incluent, sans s’y limiter, le terrorisme, le trafic de drogue, la corruption, la fraude, l’évasion fiscale et d’autres infractions financières, qu’elles soient commises à Curaçao ou dans d’autres juridictions où Casino Madnix opère.
Objectifs de la politique AML :
- Se conformer aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
- Assurer la sécurité optimale pour nos clients sur Madnix, en atténuant les risques liés aux transactions et à l’utilisation de nos produits.
- Vérifier l’exactitude des informations personnelles des utilisateurs et s’assurer que les méthodes de dépôt utilisées ne sont ni volées ni détournées.
- Prévenir l’utilisation de nos services à des fins de blanchiment d’argent.
Identification et vérification des clients (KYC)
L’identification initiale des clients lors de la création d’une relation d’affaires avec Madnix est cruciale tant pour la conformité avec la réglementation AML que pour la politique KYC.
Identification
Au moment de l’inscription, le client doit fournir des informations personnelles telles que :
- Prénom et nom
- Date de naissance
- Adresse e-mail
- Adresse de résidence
- Pays
Selon les circonstances, des vérifications supplémentaires peuvent être demandées (par exemple : lieu de naissance, nationalité, preuve d’identité, fiches de paie, relevés bancaires).
Vérification
La vérification se fait lors de la première demande de retrait ou à des intervalles réguliers définis par les autorités de régulation. Cela inclut :
- Une preuve d’identité valide.
- Une preuve de résidence actuelle datant de moins de 6 mois.
- Des copies des cartes de crédit utilisées (photo/scan des deux côtés de la carte, avec tous les coins visibles, et les six chiffres du milieu masqués pour la conformité PCI DSS).
La vérification diligente (CDD) est également mise en place pour confirmer que le titulaire du compte est le même que celui du moyen de paiement utilisé, assurant ainsi l’utilisation légitime des fonds.
Madnix applique le principe de la « boucle fermée » : la méthode de paiement utilisée pour les dépôts doit être la même que celle utilisée pour les retraits.
Madnix interdit strictement l’utilisation de fonds tiers pour financer les comptes joueurs. Si une méthode de paiement appartenant à un tiers est identifiée, elle sera bloquée et le joueur devra prouver la propriété de la méthode de paiement et fournir des documents confirmant l’identité du titulaire de cette méthode.
De même, l’utilisation de cartes professionnelles pour financer un compte joueur est interdite. Les cartes professionnelles détectées seront bloquées et mises sur liste noire.
Vérification renforcée (EDD)
Des mesures renforcées (EDD) sont appliquées lorsque des soupçons de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme apparaissent, ou lorsqu’il existe un doute sur l’exactitude des informations d’identification fournies. Dans ces cas, des documents supplémentaires peuvent être demandés pour confirmer l’identité du client, la légalité des fonds déposés, et l’origine de ces fonds.
Si des transactions suspectes sont détectées, ou si des dépôts proviennent de sources douteuses (par exemple, lorsque les informations du titulaire du compte et de l’expéditeur ne correspondent pas), la société se réserve le droit de demander des documents complémentaires (tels que des fiches de paie, des relevés bancaires, une photo selfie avec un document d’identité), de bloquer ou fermer le compte du client, d’annuler des paiements et de suspendre les opérations jusqu’à la fin de l’enquête. La décision finale sera prise en fonction des lois applicables.
Madnix reste déterminé à respecter toutes les législations et régulations en vigueur, assurant ainsi une plateforme sécurisée pour ses utilisateurs tout en prévenant toute forme de blanchiment d’argent ou de fraude.
